Frågor & Svar

Enligt Penningtvättslagen - Lag (2017:630) behöver min bank fråga varifrån jag fått pengarna i och med ett köp av ett fordon. I detta fall var pengar från föräldrar och tidigare fordonförsäljning. Varför landar det på mig att bevisa varifrån pengarna kommer? Varför kan inte banken se vem som skickat pengarna? Låter helt bakom flötet att de inte kan se vem som äger kontot det kom ifrån när vi har allt annat som publika uppgifter i Sverige. Låter som ett oerhört hinder för bankerna.

Hej , jag har vunnit en stor summa pengar på ett online casino som inte ingår under svensklicens. Casinot heter flappycasino.com. Jag har vunnit ganska exakt 73.000 euro. vilket jag nu kommer plocka ut 10.000euro vajke månad då det är belopps gränsen på casinot. Kan banken ställa till med problem här? bör jag kontakta banken för att förklara situatuationen? Jag är medveten om att jag kommer behöva skatta 30% vilket jag såklart också kommer göra vid nästkommande deklation? vad ska jag göra tycker ni??

För ungeför 10 månader sen så lurade en kompis mig på att använda min swish för att överföra pengar från ett bankkonto (från hans kompis) till ett annat Revolut och Zen bankkonto. Några dagar efter så fryser min bank mitt konto och jag får brev hem att jag är misstänkt för penningtvätt (dock har jag fått ingen uppföljning från polisen på 10 månader). Jag skickade tillbaks ett brev till banken där jag förklarade att jag tror jag har blivit lurad intill penningtvätt och som svar så avslutar banken mitt medlemskap hos dom (det var handelsbanken i detta fall). Jag ringde upp Nordea banken och frågade vad jag behöver för att bli kund hos dom och det ända dom sa att jag behöver är intyg på någon form av inkomst (varken lön eller bidrag). Nu efter flera månader lyckades jag fixa CSN Bidrag, Jag har ett möte bokad med Nordea där som ska ställa mig frågor om syftet med att jag vill bli medlem hos dom (och kanske varför jag inte har en bank). Men min fråga är: Vad borde jag säga om dom frågar varför jag inte har en bank eller varför jag inte längre är medlem hos min förra bank? Dessutom vad borde jag säga om den frågan om jag någonsin varit misstänkt för något brott (eller penningtvätt) kommer upp? vad för skyldighet har jag att säga sanningen och kan Nordea få information från handelsbanken om mitt fall? En arbetare i handelsbanken gav mig som råd att säga att jag själv var den som avslutade min tjänst hos handelsbanken. Vad bör jag göra?

Hej! Min far 70 åriga far är utsatt för ett relationsbedrägeri på internet via sociala medier och har tömt sina konton för att finansiera det. Han har själv ingen förståelse för att han är utsatt för ett bedrägeri, trots att det är uppenbart för alla utomstående. Polisen menar att de kan inte driva ett ärende så länge han inte medverkar i utredningen, även om det står oss utomstående fritt att anmäla. Min fråga gäller därför vad vi kan skydda hans fru och hennes ekonomiska tillgångar? Hon har precis blivit tvingad av min far att skriva på banklån för att finansiera hans relation på internet. Samtal med polisen meddelar att "äktenskap innebär långtgående rättigheter till varandras ekonomi". Finns några juridiska åtgärder vi kan göra för att skydda hans fru från att bli oskyldigt offer för det relationsbedrägeri min far befinner sig mitt upp i?

Hej hej. Jag har en fundering angående upplåtelse av bostadsrättslägenhet i andra hand. Så här står det i bostadsrättslagen Kap 7 10 § En bostadsrättshavare får upplåta sin lägenhet i andra hand till någon annan för självständigt brukande endast om styrelsen ger sitt samtycke. Detta gäller även i de fall som avses i 6 § andra stycket. Samtycke behövs dock inte 1. om en bostadsrätt har förvärvats vid exekutiv försäljning eller tvångsförsäljning enligt 8 kap. av en juridisk person som hade panträtt i bostadsrätten och som inte har antagits till medlem i föreningen, eller 2. om lägenheten är avsedd för permanentboende och bostadsrätten till lägenheten innehas av en kommun eller en region. Styrelsen ska genast underrättas om en upplåtelse enligt andra stycket. Lag (2019:873) .................................. När man läser på t.ex. Bostadsrätterna.se så skriver de att en bostadsrättsförening kan givetvis välja att vara mer generös i sin syn på andrahandsuthyrning av vad lagen och rättspraxis säger. Vår bostadsrättsförening är byggd till hotelländamål och man har sedan de byggdes 2010 därför inte behövs söka tillstånd hos styrelsen. Nu säger nya styrelsen att vi måste följa lagen. Måste föreningen det eller kan bostadsrättsföreningen välja bort att kräva ansökningar till andrahandsupplåtelse, så som man gjort i alla år tidigare?

Får en advokat begära en kreditupplysning på mig om hans kund bett om detta?