Frågor & Svar

EKONOMIÖvrigt26/10/2025

Banken hotar att stänga konton på grund av misstänkt penningtvätt – vad kan jag göra?

Vi anlitade en målarfirma, fick en offert som vi godkände med en förändring vi förslog som innebar en 5 000 kr höjning. Totalt 105 000 till att tvätta fasaden, tvätta taket och måla allt trä (två varv) på fasaden och garagen och fönsterkanterna. Fasaden tvättades, taket tvättades och då kom platschefen och undrade om han kunde få ett förskott på 15 000 för att köpa färg mm. Vi tvekade men skickade per bankkonto pengarna. Huset målades med två lager och till vår tillfredsställelse. Vi godkände resultatet och betalade de återstående 90 000:-kr. En månad senare får jag en förfrågan om de 15 000 som betalats ut till material med anklagelser från banken att pengarna ”kunde” vara till penningtvätt eller pengar till terroristbrott. Jag ringde omedelbart till banken. Tjejen sa att hon förstod och att det skulle ”lösa sig”. En månad senare får jag ett brev till, men vi skulle på semester resa och jag trodde att frågan var redan behandlad. I september får jag ett brev till från baken. Denna gång hotar de med att den 11 november skall de avstänga mig från alla mina konton och de skulle förvara mina pengar någonstans. Jag är tydligen skyldig till penningtvätt och/eller terrorbrott. Jag skrev till SEBs KAI-KYC Account Inquiry department. De godtog inte mitt svar. Jag behöver hjälp. Alla råd tas emot tacksamt. Mvh Richard Segura Cuzner
EKONOMIÖvrigt25/11/2024

Byte av bank - skyldigheter att lämna ut information om misstänkt penningtvättbrott?

För ungeför 10 månader sen så lurade en kompis mig på att använda min swish för att överföra pengar från ett bankkonto (från hans kompis) till ett annat Revolut och Zen bankkonto. Några dagar efter så fryser min bank mitt konto och jag får brev hem att jag är misstänkt för penningtvätt (dock har jag fått ingen uppföljning från polisen på 10 månader). Jag skickade tillbaks ett brev till banken där jag förklarade att jag tror jag har blivit lurad intill penningtvätt och som svar så avslutar banken mitt medlemskap hos dom (det var handelsbanken i detta fall). Jag ringde upp Nordea banken och frågade vad jag behöver för att bli kund hos dom och det ända dom sa att jag behöver är intyg på någon form av inkomst (varken lön eller bidrag). Nu efter flera månader lyckades jag fixa CSN Bidrag, Jag har ett möte bokad med Nordea där som ska ställa mig frågor om syftet med att jag vill bli medlem hos dom (och kanske varför jag inte har en bank). Men min fråga är: Vad borde jag säga om dom frågar varför jag inte har en bank eller varför jag inte längre är medlem hos min förra bank? Dessutom vad borde jag säga om den frågan om jag någonsin varit misstänkt för något brott (eller penningtvätt) kommer upp? vad för skyldighet har jag att säga sanningen och kan Nordea få information från handelsbanken om mitt fall? En arbetare i handelsbanken gav mig som råd att säga att jag själv var den som avslutade min tjänst hos handelsbanken. Vad bör jag göra?
EKONOMIÖvrigt24/08/2024

Romansbedrägeri och makes tvång till lån

Hej! Min far 70 åriga far är utsatt för ett relationsbedrägeri på internet via sociala medier och har tömt sina konton för att finansiera det. Han har själv ingen förståelse för att han är utsatt för ett bedrägeri, trots att det är uppenbart för alla utomstående. Polisen menar att de kan inte driva ett ärende så länge han inte medverkar i utredningen, även om det står oss utomstående fritt att anmäla. Min fråga gäller därför vad vi kan skydda hans fru och hennes ekonomiska tillgångar? Hon har precis blivit tvingad av min far att skriva på banklån för att finansiera hans relation på internet. Samtal med polisen meddelar att "äktenskap innebär långtgående rättigheter till varandras ekonomi". Finns några juridiska åtgärder vi kan göra för att skydda hans fru från att bli oskyldigt offer för det relationsbedrägeri min far befinner sig mitt upp i?
EKONOMIÖvrigt24/02/2024

Är min hobbyverksamhet bokföringsskyldig?

Hej jag har en kattuppfödning med renrasiga katter (Maine Coon), som har varit min medicin sen jag totalkraschade 2018, jag gick in i väggen och var på väg att avsluta detta liv, men katterna är mitt allt (har dessutom grov adhd och autism) och de dom som gör att jag överlevt, jag har ALDRIG haft något vinstsyfte, utan bara vart glad över att jag lyckat få de att gå runt och att katterna betalar sig själva. och att jag har för första gången i livet lyckats bygga upp något som fungerar för mig. Förra året fick skatteverket nys om detta och skulle ha in en bokföring, jag gjorde så gott jag kunde. och fick dessutom överklaga hennes beslut, då hon läst mina uppgifter som fan läser bibeln, sen har jag inte hört nåt av henne. Får dom verkligen bete sig på detta sätt, jag behöver all hjälp jag kan få, för hon är på väg att sätta mig i en personlig konkurs. Hoppas på svar snarast.

Berätta om ditt ärende

Fyll i dina kontaktuppgifter och beskriv ditt ärende i korthet, så kommer vår partner Juridium att kontakta dig inom ett dygn nästkommande vardag. Din bokningsförfrågan är inte bindande.

0 / 1000