Vilken rätt har banker att ställa frågor om min ekonomiska aktivitet?

2021-05-30 i EKONOMI
FRÅGA
Har en bank i sin frågeställning rätt att få svar på vad jag har i andra banker, eller om jag har värdepapper i andra banker tex
SVAR

Hej och tack för att du vänder dig till Lawline med din fråga!

Vilken rätt har banker att ställa frågor om min ekonomiska aktivitet?

Banken har enligt penningtvättslagen krav på att få fram information om hur bankens produkter kan utnyttjas, för att utesluta att pengar på banken och konton där inte ska användas till finansiering av terorrorism och penningtvätt (2 kap 1 § 1 stycket penningtvättslagen). Banken har därmed en ganska så långtgående rätt att fråga om din ekonomiska situation så att de kan få tillräckligt med information för att klargöra vad dina pengar används till. Samtliga banker omfattas av penningtvättslagen.

Sammafattningsvis

Banker har en omfattande rätt att fråga om var dina pengar kommer ifrån och hur du avser att använda dem. Det finns därför stora möjligheter för dem att även fråga om aktivitet på sparkonton, värdepapper och aktivitet i andra banker.

Jag rekommenderar dig att ta kontakt med vår juristbyrå här eller ringa oss för att få mer information i ärendet. Det kan finnas många faktorer som spelar roll i en sådan situation, och jag kan endast utgå ifrån det som du har angivit i frågan.

Kontaktuppgifter till vår telefonkontakt:

Telefon: 08-533 300 04

Öppettider: Mån-fre kl. 10.00−16.00

Hoppas att du fick svar på din fråga!

Amila Zahirovic
Vi kan hjälpa dig vidare!
Våra jurister ger dig personlig hjälp. Klicka för att boka tid med Lawline Juristbyrå: BOKA.
Fick du svar på din fråga?
Senaste besvarade frågorna inom Övrigt (460)
2021-11-10 Vem har rätt till studiebidraget under gymnasietiden?
2021-10-24 Ofullständig fråga
2021-10-03 Är det rimligt att inte få förlängd boendehjälp av försäkringsbolaget?
2021-09-30 Internetbedrägeri

Alla besvarade frågor (97713)