Begränsa arvinges arvsrätt till månatliga utbetalningar genom testamente
Hej, min mor börjar bli till åren och vi är två syskon/bröstarvingar. En av arvingarna har en trasslig ekonomi. Fördelningen av arvet skall vara 50/50. Fråga: går det via ett testamente att den ena arvslotten begränsas till ex en månatlig utbetalning på X kronor per månad istället för allt i ett engångsbelopp. Om detta fungerar, finns det formella krav på den som förvaltar arvslotten som delutbetalas. Uppskattad arvslott är 750.000 kr och kan då betalas ut med ex. 5000 kronor/månad under ca 12 är. Går det att lösa denna fråga via ett testamente där den förvaltande personen namnges.
Lawline svarar
Arvingen har rätt till hela sitt arv på en gång. En sådan konstruktion som du föreslår går bara att göra efter att arvet har skiftats ut, dvs. att arvingen accepterar ett ge ifrån sig hela arvet till en förvaltare som sedan gör utbetalningar per månad. Detta är troligtvis inte heller juridiskt bindande om förvaltaren inte tjänar något på förhållandet, t.ex. en avgift per månad eller liknande. För att arvingen inte ska förlora för mycket på det kan det samtidigt avtalas om att arvingen har rätt till viss ränta. Men allt detta kan vara helt ointressant för er eftersom det förutsätter att arvingen först får hela sin del av arvet i sin besittning.
Er mor kan förslagsvis teckna en kapitalförsäkring, t.ex. livförsäkring, med den berörda arvingen som förmånstagare. Villkoren kan vara att månadsutbetalningar sker med visst belopp under viss period eller tills alla pengar är utbetalda och att förmånstagaren inte får avsluta försäkringen och ta ut alla pengar på en gång. Detta vore juridiskt bindande.
Det går dock inte att ärva en kapitalförsäkring. Att den berörda arvingen anges som förmånstagare påverkar alltså inte arvet enligt testamentet. Det går därför inte att ta bort den berörda arvingen från testamentet helt och sätta in motsvarande värde i kapitalförsäkringen eftersom det skulle inskränka hans eller hennes laglott (trots att det ger exakt samma resultat som ett testamente med 50/50 delning i praktiken).
Vad er mor kan göra är att begränsa arvet enligt testamentet till laglotten för den berörda arvingen. Fördelningen blir då 75/25. Den del som er mor undantog från den berörda arvingen läggs in i kapitalförsäkringen. Resultatet blir då som om testamentet hade angett fördelningen 50/50. Testamentet behöver inte nämna kapitalförsäkringen. Hälften av arvslotten kan nu på ett juridiskt bindande sätt tillfalla den berörda arvingen i månadsutbetalningar, medan den andra hälften tillfaller honom eller henne direkt.
Soroosh Parsa / soroosh.parsa@lawline.se
