Förhållandet mellan äktenskapsförord och testamente vid makes dödsfall

Question

Vi är två pensionärer. Särkullbarn finns. Äktenskapsförord finns registrerat.

Vårt testamente är skrivet långt innan vi skrev äktenskapsförordet och anger att vi ärver varandra (oavsett vem som dör först) efter att laglott betalats till det särkullbarn som då är aktuellt.

Vår fråga är nu: Är vårt testamente överordnat det faktum att vi har ett äktenskapsförord?
Vi vill ju att den av oss som blir kvar kan förfoga över hela den kvarlåtenskap som finns efter att det då aktuella särkullbarnet fått sin lott.

Answer 1

Inledande bedömning

Er fråga rör samspelet mellan tre olika regelverk: äktenskapsförord (äktenskapsbalken), testamente (ärvdabalken) och arvsordningen inklusive laglott (ärvdabalken). Dessa verkar parallellt och “överordnar” inte varandra på det sätt som frågan antyder, utan får betydelse i olika steg.

Ett äktenskapsförord styr endast bodelningen vid dödsfall eller skilsmässa. Om ni genom äktenskapsförord har gjort all eller viss egendom till enskild egendom, ingår den egendomen inte i någon bodelning när den första av er avlider. Den avlidnes kvarlåtenskap består då av dennes giftorättsgods efter bodelning samt all dennes egendom som är enskild enligt äktenskapsförordet.

Testamentet tar därefter sikte på hur kvarlåtenskapen efter bodelningen ska fördelas arvsrättsligt. Testamentet kan alltså inte “upphäva” ett äktenskapsförord, men det kan mycket väl gälla fullt ut inom ramen för den kvarlåtenskap som faktiskt finns efter bodelningen. I den meningen är testamentet inte underordnat äktenskapsförordet, men det kan inte heller ge den efterlevande mer än vad som finns kvar att ärva.

När särkullbarn finns gäller en viktig begränsning: särkullbarn har rätt att få ut sitt arv direkt vid sin förälders död. Testamentet kan endast begränsa detta till laglotten (hälften av arvslotten). I den delen av testamentet som det anges att laglott ska betalas till aktuellt särkullbarn är därför i linje med lagen.

En central men inte helt klarlagd punkt i er fråga är hur testamentet är formulerat i fråga om efterlevandes rätt. Det gör stor skillnad om den efterlevande ska ärva med fri förfoganderätt eller med full äganderätt. Fri förfoganderätt innebär att den efterlevande får använda och förbruka egendomen, men inte testamentera bort den del som i slutänden ska tillfalla den först avlidnes arvingar. Full äganderätt ger den efterlevande full dispositionsfrihet, även rätten att testamentera bort egendomen. Vid otydlighet är utgångspunkten många gånger att fri förfoganderätt antas vara testatorns vilja, men det kan variera beroende på individuella omständigheter då det är testatorns vilja man specifikt försöker tolka.

Sammanfattningsvis: Ja, det är fullt möjligt att den efterlevande förfogar över hela kvarlåtenskapen efter att särkullbarnets laglott hanterats, men bara i den mån testamentet är utformat därefter och endast inom den kvarlåtenskap som återstår efter bodelningen enligt äktenskapsförordet. Testamentet “tar inte över” äktenskapsförordet, utan kompletterar det.

Rekommendationer

- Gå igenom testamentets exakta formuleringar, särskilt om efterlevande ärver med fri förfoganderätt eller full äganderätt.

- Säkerställ att testamentet uttryckligen är anpassat till att äktenskapsförord finns och hur detta påverkar kvarlåtenskapens storlek.

- Överväg att upprätta ett nytt testamente (eller tillägg) som bekräftar er nuvarande vilja och undviker tolkningsproblem.

- Ta ställning till hur arvet ska fördelas efter den efterlevandes bortgång, för att minska risken för framtida konflikter mellan särkullbarn.